La Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones (SBS) ha presentado el Mecanismo Público-Privado de Intercambio de Información Financiera (MEPIF), con el propósito de establecer un canal seguro y efectivo para combatir la extorsión, el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y la proliferación de armas. Esta iniciativa, formalizada mediante la Resolución de Superintendencia Nº 03330-2024, busca fortalecer la transparencia y confianza en el sistema financiero.
El MEPIF se centra en facilitar el intercambio de información tanto estratégica como operativa, lo que mejorará la prevención y detección de delitos financieros. La información estratégica incluye datos estadísticos y patrones de riesgo, mientras que la información operativa se relaciona con investigaciones específicas. Este enfoque integral está diseñado para reforzar la lucha contra la extorsión y delitos relacionados.
Entre las funciones del MEPIF se encuentran el intercambio de información estratégica, la realización de programas de capacitación y el análisis de patrones emergentes. Además, se establecerán reglamentos internos y protocolos para garantizar la confidencialidad y el correcto funcionamiento del mecanismo. Su estructura comprende una Asamblea Plenaria, copresidentes y un Comité Ejecutivo, que toman decisiones por consenso y garantizan la independencia de sus miembros.
El MEPIF está conformado por entidades de los sectores público y privado, cuyos representantes son designados ad honórem. La Secretaría Ejecutiva, a cargo de la SBS a través de la UIF-Perú, coordina las actividades del mecanismo y promueve la colaboración entre las distintas entidades, siempre respetando la reserva de la información.
Este esfuerzo cuenta con la colaboración de diversas instituciones, incluyendo el Ministerio Público, la Policía Nacional del Perú, la Superintendencia Nacional de Aduanas y de Administración Tributaria, así como varios bancos importantes como BCP, BBVA Perú, Scotiabank e Interbank. El MEPIF es una respuesta integral para prevenir y combatir la extorsión y sus delitos conexos, asegurando la integridad del sistema financiero nacional.
